A common rule of thumb is that housing costs should stay around 28 percent of your gross monthly income, and total debt payments around 36 percent. These are guidelines used by some lenders, not guarantees that a home will feel affordable.Yaygın bir pratik kural, konut maliyetlerinin brüt aylık gelirinizin yaklaşık yüzde 28'inde, toplam borç ödemelerinin ise yaklaşık yüzde 36'sında kalmasıdır. Bunlar bazı borç verenlerin kullandığı ölçütlerdir; bir evin karşılanabilir hissettireceğinin garantisi değildir.

Remember that owning a home costs more than the loan payment. Add property taxes where they apply, insurance, maintenance and repairs, utilities, and any building fees. A common estimate for upkeep alone is a small percentage of the home's value each year.Ev sahibi olmanın kredi ödemesinden fazlaya mal olduğunu unutmayın. Geçerli olduğu yerlerde emlak vergilerini, sigortayı, bakım ve onarımı, faturaları ve varsa site aidatlarını ekleyin. Yalnızca bakım için yaygın bir tahmin, evin değerinin her yıl küçük bir yüzdesidir.

Plan the down payment and closing costs, and keep an emergency fund after buying. Stretching to the very top of what a lender approves can leave little room if rates rise or income falls.Peşinatı ve işlem masraflarını planlayın ve satın aldıktan sonra da acil durum fonu bulundurun. Borç verenin onayladığının en üst sınırına kadar uzanmak, oranlar yükselirse veya gelir düşerse çok az alan bırakabilir.

Use a mortgage calculator with your own numbers, and test the monthly total against your actual budget. The right home price is the one you can pay for comfortably, not the maximum on offer.Kendi rakamlarınızla bir konut kredisi hesaplayıcısı kullanın ve aylık toplamı gerçek bütçenizle sınayın. Doğru ev fiyatı, rahatça ödeyebileceğiniz fiyattır; teklif edilen azami tutar değil.