A common guideline is three to six months of essential expenses. Essentials are the costs you must pay even in a bad month, such as housing, food, utilities, transport, insurance, and minimum debt payments, not your full lifestyle spending.Yaygın bir ölçüt, zorunlu giderlerin üç ila altı aylık tutarıdır. Zorunlu giderler, kötü bir ayda bile ödemeniz gereken konut, yiyecek, faturalar, ulaşım, sigorta ve asgari borç ödemeleridir; tüm yaşam tarzı harcamanız değil.

To find your number, add up your essential monthly costs and multiply by the number of months you want covered. For example, essentials of 800 units a month and a goal of four months gives a target of 3,200 units.Rakamınızı bulmak için aylık zorunlu giderlerinizi toplayın ve karşılanmasını istediğiniz ay sayısıyla çarpın. Örneğin aylık 800 birimlik zorunlu gider ve dört aylık hedef, 3.200 birimlik bir hedef verir.

Choose toward the higher end if your income is irregular, you work in an unstable field, you support others, or you have a single income in the household. A steady job with a second earner may be comfortable with less.Geliriniz düzensizse, istikrarsız bir alanda çalışıyorsanız, başkalarına bakıyorsanız ya da hanede tek gelir varsa üst sınıra yönelin. İkinci bir kazanan kişi bulunan, düzenli bir işte çalışan biri daha azıyla rahat edebilir.

Do not let the full target stop you from starting. Aim first for one month of essentials, then build up. Any emergency money is better than none.Hedefin tamamı başlamanıza engel olmasın. Önce bir aylık zorunlu gideri hedefleyin, sonra artırın. Her acil durum parası, hiç olmamasından iyidir.